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內控提升品質 合規創造價值

——農業銀行湖南隆回縣支行狠抓“基礎管理提升年”活動紀實
時間:2011-11-22 20:44:36  來源:農行湖南省邵陽分行  作者:錢書忠 劉惠林

內控合規管理工作是一項系統工程,始于細節,關乎長遠。2011年,農業銀行湖南隆回縣支行痛定思痛,知恥后勇,內控合規工作緊緊圍繞上級行“內控提升品質、合規創造價值”的工作目標和重點,認真貫徹落實“行為有規、授權有度、監測有窗、檢查有力、控制有效”的內控要求,加強操作風險防范,積極推動全行內控制度建設,防范案件發生。通過落實“基礎管理提升年”活動要求,深植合規文化,采取有力措施,一舉摘掉三類行的帽子,內控管理正朝著健康的方向發展,風險控制水平不斷提高,促進了全行業務經營又好又快發展。截至三季度末,各項存款比年初凈增4億元,市場份額達52.15%,居同業之首;貸款投放比年初增加4000萬元,現實撥備后利潤2000萬元,一舉成為全市盈利大行。在全市綜合績效考評中,該行一季度名列全市第二,二季度名列全市第一,三季度名列全市第三,實現了規模、質量和效益的同步增長。
  
    一、以三個加強完善制度建設
  
   (一)加強制度建設。該行建立內控合規制度評價、分析機制,加強內控合規長效性、實用性和延續性機制建設,建立內控合規調研機制,建立內控合規領導督導、檢查機制,不斷完善內控合規制度建設體系。堅持“制度先行”,結合全行新業務不斷推廣創新的實際,按照“制度先行”的原則,努力做到業務到哪里,制度就跟到哪里,全力營造以制度約束人、管理人的濃厚氛圍,較好地消除了業務發展的制度遺漏和空白。積極開展內部控制制度的梳理和修訂工作,對已經部分過時的內部控制制度進行修訂完善,先后制訂了《中國農業銀行隆回縣支行2011年業務管理費用實施管理辦法》、《中國農業銀行隆回縣支行2011年車輛管理實施細則》等21個制度。同時根據新業務的發展需要和本行管理體制的新變化,及時制定與其相配套的新的內部控制制度,制定和完善內部責任體系,通過授權、授信明確各部門、各網點的職責權限,努力提高內控管理水平,逐步形成“管理有標準、部門有制約、過程有監督、風險有監測、操作有制度、崗位有職責、工作有評價、事后有考核、責任有追究”的內控管理機制,從而形成相對比較完整、系統的內部控制制度體系。
  
   (二)加強風險教育。該行堅持風險教育不止步的理念,充分利用晨會開展經常性的風險思想教育,把風險教育工作放在關心企業發展和關愛員工職業生涯的高度價值觀去抓緊抓好,加強風險教育長效機制建設,著力筑牢員工思想風險第一防線,提高風險防范意識。堅持“教育為本”,加強教育引導,夯實思想防線,向員工灌輸“管理無小事”的觀念,狠抓思想教育工作,做到內容、時間、人員三落實;加強員工的法制和職業道德教育,防范道德風險,提高員工政治素質;加強業務知識培訓教育,提高員工業務素質;加強防范風險教育,對近期有關案件進行通報、分析當前形勢,提高員工風險意識;開展“學規章、用規章、守規章”和法制教育等學習活動,堅持按季召開員工思想動態和案件防范分析會,重點分析員工思想動態、規章制度執行情況,把案件防范落到實處。堅持“思想教育不停留,警鐘長鳴不間斷”的理念,牢固樹立“合規創造價值”的意識,經常利用各種會議,展開對員工合規文化思想教育,進一步轉換員工思想觀念,從思想上、道德上筑起防范風險防火墻。
  
    (三)加強制度培訓。該行制定培訓內容和時間安排,采取多種培訓方式,強化崗位培訓,促進員工養成學習制度的習慣,堅持“學習改變未來,學習成就未來”的理念,一是通過制度培訓,提高員工的職業素質,增強內控合規制度執行力。認真貫徹落實總行關于加強營業網點內控管理若干規定,堅持“合規經營培訓不止步”的理念,強化員工認真學習總行制定的《業務操作指南》、《員工違反規章制度處理辦法》等有關規章制度,堅持學用結合,維護規定的統一性、權威性和嚴肅性。在學習培訓中全行共寫出學習心得113篇,記錄學習筆記110萬字。為了檢測學習培訓成果,該行對全行員工學習成果進行了檢測,優秀率達99%以上。二是堅持“責任為上”,健全崗位責任制,嚴格崗位分工,根據業務運作的實際要求,將內部崗位進行職責細分,明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分,按各自的工作性質、權限承擔相應的工作責任,真正將具體職責范圍落實到人,做到崗位到人,責任到人,互相監督,互相制約,使每個員工在其崗,明其責,從而形成完善的崗位責任體系。三是規定領導干部和重要崗位人員的任職期限,不斷加大干部交流和重要崗位輪換力度,在保持相對穩定的情況下,采取內部崗位輪換或跨區域、跨專業交流等形式,加強對重要崗位人員的崗位輪換。2011年隆回支行對重要崗位人員進行崗位輪換20 人次,其中主任4人,會計主管6人,柜員7人,客戶經理 3人,強制休假 25人次。
  
    二、以四個不放松狠抓內控管理
  
    (一)狠抓責任不放松。該行牢固樹立內控管理政治意識和責任意識,筑牢內控合規管理基礎,將內控合規管理責任擺在每位員工的價值高度去認識,形成“內控合規管理無盲點,人人為企業負責”的良好格局。
  
   (二)狠抓排查不放松。該行對照總行、省行、市行確定的重要風險點和重要崗位,制定排查內容、排查方案和排查時間安排,將風險排查工作列入議事日程和常太化機制進行管理,使風險排查工作科學化、制度化。
  
   (三)狠抓整改不放松。該行建立內控監督檢查臺帳,加強管理,落實整改措施,對檢查中發現的問題,不論問題大小,能現場整改的督促問題人立即整改,對一時難以整改的問題限期整改。2011年隆回縣支行對省、市、縣支行各項檢查發現的85個各類問題全部進行整改,同時對所查問題詳細記錄,跟蹤管理,對屢查屢犯和整改不及時的對照管理制度進行處罰,在檢查中彰顯“以人為本”的理念,善于發現問題,善于暴露問題。并本著為企業負責,為員工負責的態度,堅決反對邊查邊犯的不良行為,一年來,全行對15人進行經濟處罰,處罰金額4360元,三人給予紀律處分,通過處罰違規責任人將各類問題隱患解決在萌芽狀態。
  
   (四)狠抓制度不放松。一個企業的規矩就是制度,內控制度是各項經營發展的基礎保障。該行制定內控制度培訓計劃,著力加大員工制度培訓力度,指定主管行長具體負責培訓時間安排、方法和內容。堅持集體輔導培訓和員工自學有機結合,培育員工養成自學的習慣。
  
    三、以五個強化夯實基礎管理
  
   (一)強化組織保障。該行成立以行長為組長,各分管副行長為副組長,各部門負責人為成員的“基礎管理提升年”活動領導小組,明確成員分工,各負其責,各盡其職,形成行長帶頭抓,副職主動抓,部門負責人配合抓,全體員工積極參與的工作新格局,為推動基礎管理長效機制建設奠定了堅實的組織基礎。同時強化組織保障,狠抓組織領導,創新管理意識,完善管理體系,全力夯實內控合規基礎,要求支行、網點管理人員以身作則,率先垂范,帶頭履行內控合規管理職責,做到內控合規管理與業務經營有機結合,重視工作落實,警鐘長鳴,常抓不懈,努力形成“統籌規劃,運籌帷幄,實現精細管理”的良好格局。
  
    (二)強化制度約束。按照“標本兼治,重在治本;多措并舉,重在防控”的原則,該行將案件防控融入內控機制之中,結合內部控制各項工作,全面落實案件防控措施。一是認真落實案件防范責任制。年初,該行以責任制建設為總抓手,組織全行員工簽訂《黨風廉政建設暨合規經營操作防范案件責任書》、《廉政承諾書》、《安全管理責任書》、《遵紀守法個人承諾書》等責任書,全行員工簽訂各項責任書達100%,明確了黨風廉政建設、案件防控和安全管理的范圍、目標、責任及要求,使全行開展黨風廉政建設、案件防控、安全管理的自覺性、責任感不斷增強。二是完善制度,建立內控機制。根據上級行要求,結合本行實際,該行健全完善了各項內控制度,認真落實了“案件防控形勢例會制度”、“員工思想行為排查制度”、重要崗位輪換、干部交流和強制休假等多項制度規定,使制度覆蓋案件防控管理的各個環節,切實做到靠制度強管理、靠制度促規范、靠制度防風險。三是加強典型案件和違規問題的通報力度,增強員工的案防意識。采取下發文件、編發簡報等形式,向員工及時通報各類金融案例,讓員工從各類案例中吸取違規操作的教訓,從反面典型付出的沉重代價中得到警示,工作中更加自覺、自律,從而提高風險意識,牢筑道德防線。四是加強合規執行力建設,引導員工嚴格按照各項規章制度操作,培育員工養成自覺合規經營的良好習慣,提醒員工違規操作可能造成的風險及嚴重后果,不斷增強員工遵章守紀的自覺性和主動性。
  
   (三)強化教育保障。思想是構筑合規經營的基礎。該行把員工思想教育工作擺在內控合規管理重要位置狠抓落實,著力把內控合規的重要性和必要性灌輸到每一位員工的思想之中,植入到實際工作之中,變被動為主動,增強員工的自我保護意識,促進員工為企業負責,為家人負責,為自己負責,筑牢思想第一防線,筑起內控風險防火墻。同時強化主題教育,堅持“思想構筑未來”的理念,建立內控合規教育常態化機制,全力對員工進行宣傳教育,增強員工內控合規思想防線,提高員工內控合規重要性和必要性認識,通過宣傳教育,營造“合規經營,全面控制風險”的內控合規氛圍。
  
   (四)強化績效考核。一是強化網點、機關績效考核,內控管理指標考核采取扣分制。支行結合本行實際,研究制訂了《2011年隆回支行網點績效考核辦法》、《隆回支行2011年機關責任目標考核辦法》。二是強化員工績效考核,營業網點員工績效考核指標分為關鍵業績指標和行為考核指標兩類行為考核,支行績效考評委員會或網點績效考評小組制定員工行為能力考核方案,并組織員工實施互評,以無記名方式對被考核人的行為表現進行滿意度評價,得出員工的行為考核得分。合規考核強化了員工行為,營造了健康的業務發展氛圍,全行核心競爭力顯著增強,經營活力進一步彰顯。
  
   (五)強化檢查監督。一是常規檢查和專項檢查交叉進行。按季開展常規檢查輔導,及時形成工作底稿和匯總各部門盡職監督監管報告在每季內控分析會上進行通報分析,研究處理意見,做到有檢查、有整改、有反饋、有處理、有通報。同時,適時進行專項檢查,例如重要空白憑證檢查、聯行結算檢查、利率檢查、財務真實性檢查、會計主管制度執行情況檢查、大額提現檢查等,堵塞業務操作中的漏洞。二是整合監督資源,實施全方位監督檢查。每季由支行綜合管理部門牽頭,行領導或市分行駐隆回合規風險經理帶隊,抽調相關部門人員組成檢查組,對全行安全保衛、內控管理、優質服務等進行綜合檢查,對檢查情況予以通報,發現違規問題予以處罰,促進問題整改到位,徹底根除違規操作的不良行為和堵塞各類風險事故發生,確保監督檢查取得實效。

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