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客戶信用卡被盜刷 交通銀行甩鍋無效 近期頻遭監管層處罰

時間:2020-09-03 10:32:53  來源:中國裁判文書網  

  7月30日,中國裁判文書網披露了《交通銀行股份有限公司太平洋信用卡中心、張敏銀行卡糾紛二審民事判決書》。

  該判決書顯示,一審原告、二審被告張敏辦理的交通銀行信用卡被盜刷三筆,共計29060元,后退回5896元,累計被盜刷23164元。一審被告、二審原告交通銀行信用卡中心認為其沒有任何過錯,不應承擔任何損失。一審、二審法院均判交通銀行信用卡中心敗訴,判交通銀行信用卡中心賠償張敏資金損失23164元及相應利息。

  據判決書,2017年9月25日,張敏辦理了一張交通銀行信用卡,額度為29000元。2018年11月29日,張敏持有的該信用卡分別于凌晨3時44分、3時48分、3時58分,在南京消費兩筆11000元、13080元,在南寧消費一筆4980元。三筆消費均為購買東方航空機票,購票乘客為席某、鄭某、涂某某。

  張敏稱,信用卡被盜刷時其正在位于泰安市的家中睡覺,并表示涉案信用卡一直由自己保管未丟失過,也不認識席某等三人。

  交通銀行信用卡中心認為,涉案三筆消費均憑信用卡密碼、支付密碼、動態驗證碼進行操作,何人何地消費不是其識別責任,不應認定為盜刷,并且第一筆盜刷發生后張敏未及時掛失導致損失擴大。交通銀行信用卡中心還表示,張敏丈夫知道涉案信用卡密碼并在不安全設備上有消費行為,這可能導致信息泄漏。

  二審法院認定涉案三筆消費均為偽卡交易是盜刷行為,盜刷損失由交通銀行信用卡中心承擔。

  除信用卡糾紛案敗訴外,交通銀行近期也收到不少罰單。

  7月29日,泰州銀保監分局披露信息稱,因貸款資金管理嚴重違反審慎經營規則,對交通銀行泰州分行罰款50萬元,對相關責任人高飛罰款5萬元。

  8月1日,吉林銀保監局披露信息稱,因辦理無真實貿易背景票據業務,對交通銀行長春亞泰支行罰款30萬元,對相關責任人靖嵐給予警告。

  8月11日,央行漳州市中心支行披露信息稱,因未按規定報送大額交易報告,對交通銀行漳州分行罰款25萬元,對相關責任人李森罰款1.5萬元。

  8月18日,中國人民銀行哈爾濱中心支行發布信息顯示,交通銀行黑龍江省分行因未按規定履行客戶身份識別義務被罰款50萬元;因未按規定對賬戶進行備案受到警告處分并被罰款3萬元。此外,時任交通銀行黑龍江省分行法律合規部總經理林棟對未按規定履行客戶身份識別義務負有責任,被處罰款5萬元。

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